TRESORERIE. QUELLES ACTIONS POUR L’AMELIORER ?

TRESORERIE. QUELLES ACTIONS POUR L’AMELIORER ?

Améliorer la trésorerie d’une entreprise consiste à encaisser plus vite, payer plus tard (sans pénalités) et mieux prévoir. Voici les leviers les plus efficaces, classés par priorité.

       1. Accélérer les encaissements

• Réduire les délais de paiement clients (30 jours au lieu de 60)
• Facturer immédiatement après la livraison ou la prestation
• Mettre en place le prélèvement automatique ou le paiement en ligne
• Demander des acomptes (20 à 50 %) à la commande
• Appliquer des pénalités de retard (et les rappeler sur les factures)
• Relancer systématiquement les factures impayées (J+5, J+15, J+30)
  
  

2. Mieux gérer les décaissements

• Négocier des délais fournisseurs plus longs
• Éviter les paiements anticipés sans avantage financier
• Échelonner les charges importantes (impôts, investissements)
• Regrouper les paiements à dates fixes pour plus de visibilité
  
  

3. Optimiser le besoin en fonds de roulement (BFR)

• Réduire les stocks (juste-à-temps, déstockage des dormants)
• Éviter le surstock “de sécurité” excessif
• Accélérer la rotation des stocks et des créances clients
  
  

4. Améliorer la prévision de trésorerie

• Mettre en place un plan de trésorerie glissant sur 3 à 6 mois
• Anticiper les pics de charges (TVA, impôts, salaires)
• Suivre chaque semaine les entrées et sorties de cash

Une mauvaise trésorerie est souvent un problème de prévision, pas de rentabilité.

      5. Sécuriser des financements court terme (si nécessaire)

• Découvert autorisé négocié avec la banque
• Affacturage (cession de factures)
• Crédit de trésorerie court terme
• Fluidifier les stocks
• Mobiliser les aides publiques ou reports de charges (en période tendue)
  
  
  

6. Agir sur la rentabilité (effet indirect mais durable)

• Revoir les prix (même +2, +3 % a un fort impact cash)
• Supprimer les coûts non essentiels
• Abandonner les clients ou produits non rentables
  
  

7. Mettre des indicateurs simples

• DSO (délai moyen de paiement clients)
• Trésorerie disponible
• BFR
• Prévision de trésorerie à 30 / 60 / 90 jours
  
  
  

En résumé

👉 Cash = rapidité d’encaissement + maîtrise des dépenses + anticipation
Une entreprise peut être rentable et mourir faute de trésorerie.

👉 Cash is king.

RESOLVYS
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